Ziraat Bankası Ekstresi Excel’e Aktarma ve POS Komisyonu Ayırma

Mali müşavir mükelleften hangi Ziraat dosyasını istemeli?

Mükelleften Ziraat Bankası hesap hareketlerini PDF ya da fotoğraf olarak değil, Excel (.xlsx veya .xls) olarak isteyin. EkstreX Ziraat için yalnızca tablo dosyalarını okur: PDF veya fotoğraf yüklenirse hesaplama yapılmaz, ekranda bir uyarı çıkar. Aynı sütun düzenindeki CSV dosyaları da okunur (windows-1254 veya UTF-8).

Desteklenen düzende Muh Tarih, Borç, Alacak, Bakiye ve İşlem Açıklaması sütunları bulunur. EkstreX dosyanın Ziraat’e ait olduğunu Ziraat’e özgü iki işaretten anlar: “Muh Tarih” sütunu ve POS satırlarındaki “İşyeri no … Bloke No” ifadesi. Tanıma için bunlardan en az biri gerekir. Diğer bankalar için banka ekstresi Excel rehberine bakın.

Ziraat POS komisyonu ekstreden nasıl ayrıştırılır?

Ziraat’te POS satırının Alacak sütununda net tutar, İşlem Açıklaması metninde ise komisyon yer alır. EkstreX komisyonu bu metinden okur, neti Alacak sütunundan alır ve brüt tutarı (TUTAR KK) ayrı bir sütuna yazar. Açıklama iki biçimde gelir; uygulamadaki önizlemenin Fmt sütunu gösterilen POS satırlarının biçimini (A veya B) gösterir, kontrol tuttuğunda B satırlarının toplam sayısı sonuç notunda yazar.

A biçiminde brüt ve komisyon metinden, net ise Alacak sütunundan okunur:

1.000,00 TL brüt − 30,00 TL komisyon = 970,00 TL net giriş. Komisyonun brüte oranı %3’tür.

B biçiminde “hesaplanan brüt” ne demek?

Mayıs 2026’dan beri görülen B biçiminde açıklamada “Tutar” alanı yer almaz. EkstreX brütü bankadan okumaz, hesaplar: net giriş ile açıklamadaki komisyonu toplar. Ücretsiz örnekteki bir satır:

1.252,85 TL net giriş + 47,15 TL komisyon = 1.300,00 TL hesaplanan brüt.

Bu satırlarda brüt eksi komisyon eksi net farkı her zaman sıfır çıkar; bu sıfır bağımsız bir kontrol sayılmaz. A biçiminde ise sıfır fark gerçek bir eşleşmedir. B satırlarında kontrol olarak bakiye zinciri ve brütün küsuratsız olup olmadığı kalır: küsuratlı brüt birden fazla satırda ve POS satırlarının dörtte birinden fazlasında görülürse sonuç “Fark var” olur. Excel hesaplanan brütü ayrıca işaretlemez; Kontrol sayfasındaki not, B satırlarında da brütün açıklamadan çıkarıldığını yazar, oysa bu satırlarda brüt hesaplanmıştır. Birkaç satırı üye işyeri (POS) raporuyla karşılaştırın (POS komisyonu kontrol rehberi).

Excel’de hangi sütunlar yer alır?

İndirilen dosyanın adı, kaynak dosyanın uzantısız adına “-MUHASEBE.xlsx” eklenerek oluşur (ör. hareketler.xlsx dosyasından hareketler-MUHASEBE.xlsx). Dosyada Muhasebe ve Kontrol adlı iki sayfa bulunur. Başlıklar Türkçe karakter olmadan büyük harfle yazılır:

Kontrol sayfası Excel formülleriyle komisyon, brüt ve net toplamlarını hesaplar; iki “FARK (0 olmali)” satırı POS ayrımını ve bakiye zincirini denetler.

Excel’i indirmeden önce ne kontrol etmeliyim?

1. Programın Ziraat’i tanıdığını ve tarih aralığının kaynakla aynı olduğunu kontrol edin.
2. POS satır sayısını kaynakla karşılaştırın. Ziraat’te “Bloke” geçen ama iki biçime de uymayan tek bir satır bile sonucu “Fark var” yapar.
3. Bakiye zinciri ve net/brüt/komisyon hesabındaki farkları kaynak ekstreyle karşılaştırın.
4. Muhasebe ve Kontrol sayfaları aynı dosyadadır; ikisine birlikte bakın. “Fark var” sonucunu muhasebeleştirmeden önce çözün.

Ziraat örneğini ücretsiz deneyin Kayıt veya banka dosyası gerekmez.

Ziraat ekstresinde sık yapılan hatalar

• PDF veya fotoğraf yüklemek: Ziraat’te PDF ve fotoğraftan hesaplama yapılmaz; mükelleften Excel veya CSV isteyin.
• Sütun adını değiştirmek, satır silmek: EkstreX sütunları başlık adlarından tanır, bu yüzden başlıkları değiştirmeyin. Aradan silinen bir satır bakiye zincirini bozar ve sonuç “Fark var” olur.
• Yanlış banka seçmek: Dosya seçilen bankanın kurallarıyla okunur. Bankayı düzeltmek aynı dosya için ikinci kez kontör düşürmez.
• EkstreX çıktısını yeniden yüklemek: EkstreX’in ürettiği Excel başlık satırından tanınır ve yeniden işlenmez; kontör düşmez.

Ziraat POS komisyonunun muhasebe kaydı Luca fiş taslağında nasıl görünür?

“Luca fişi (taslak)” düğmesi, Luca’nın fiş içe aktarımı (Excel Veri Aktarımı) şablonundaki 11 sütunla CSV indirir: ayraç noktalı virgül, kodlama windows-1254, her takvim günü için bir fiş (400 satırı aşan gün birden çok fişe bölünür; 50 fişi aşan dosya birden çok CSV’ye ayrılır). Hesap kodları EkstreX’te ayarlanamaz. Yukarıda hesaplanan B satırı (05.05.2026, 1.300,00 TL brüt) taslakta şöyle görünür:

Bu B satırında 108.001’e yazılan alacak, hesaplanan brüttür; Evrak No Ziraat’te boş kalır. Diğer hareketlerde karşı hesap bir öneridir ve açıklaması “ÖNERİ” ile başlar: girişlerde 120.001, tanınan banka masraflarında (ör. “HESAP ISLETIM UCRETI”, EFT/havale ücreti, BSMV) 770.001, diğer tüm çıkışlarda 320.001. 653.001 yalnızca varsayılandır; komisyon hesabını kendi hesap planınıza göre Luca’da siz belirlersiniz. Hesap seçimindeki farklı görüşleri ve Luca’da içe aktarım adımlarını banka ekstresi Luca aktarımı rehberinde bulabilirsiniz.

Gerçek bir Luca içe aktarım testi henüz yapılmadı; bu yüzden dosya taslaktır. Önce kendi Luca ortamınızda küçük bir dosyayla deneme yapın ve Excel Veri Aktarımı ekranında ayraç olarak “; (Türkçe)” seçin.

Luca’nın kendi banka ekstresi aktarımı (Banka Aktarımı Excel ve PDF) ile ücretsiz Banka Entegrasyonu da vardır. Luca’nın banka entegrasyonları sayfasına göre Ziraat’te entegrasyon geriye dönük tanımlanamaz. Bu nedenle entegrasyondan önceki dönemin hareketleri için yine ekstre dosyası gerekir. EkstreX bunların yerine geçmez, onları tamamlar: komisyonu kayıttan önce ayırır, bir Kontrol sayfası üretir ve birden çok mükellefin ekstresini tek seferde işler.

Ziraat dosyasından ne zaman Luca dosyası oluşmaz?

Sonuç “Fark var” ise, bir POS satırı çözümlenemediyse, satırda negatif tutar veya net ile komisyonun toplamına eşit olmayan bir brüt varsa ya da bir satırın bakiyesi önceki satırla tutmazsa ne Luca taslağı ne de muhasebe programları için aktarım dosyası oluşur. Bir POS satırında iade (çıkış) görünüyorsa yalnızca Luca taslağı oluşmaz. Nedenler ekranda gösterilir. İki biçime de uymayan yeni bir Ziraat POS açıklamasını uygulamadaki İstek formuyla bildirin.

Ücretsiz Ziraat örneği ve kontör

Hesap açmadan denenebilen örnek dosya Ziraat düzenindedir: 12 hareketin 5’i POS satırıdır, bunların 3’ü A, 2’si B biçimindedir. Kontrol, Excel ve Luca taslağı dahildir; taslak 12 fiş ve 29 satırdan oluşur. Kendi dosyalarınız için ücretsiz bir hesap açmanız gerekir; dönüştürme için hesapta satır kontörü bulunmalıdır ve her dosya en az 50 satır sayılır. Güncel paketleri ve KDV bilgisini fiyatlar bölümünde bulabilirsiniz.

Dosyam sunucuya gönderilir mi?

Ekstre dönüştürme tarayıcınızda yapılır; kaynak dosya bu işlem için sunucumuza yüklenmez. Giriş, erişim ve kullanım/kontör kaydı internet bağlantısı gerektirir. Destek veya e-posta paylaşımı gibi sizin başlattığınız ayrı işlemler için Gizlilik Politikası geçerlidir.

Luca, TÜRMOB’a ait bir yazılımdır. EkstreX bağımsız bir Emonse ürünüdür; TÜRMOB veya Luca ile bağlantısı yoktur. Ziraat Bankası adı yalnızca dosya düzenini tanımlamak için kullanılır.