Banka ekstresi Excel’e nasıl aktarılır?

1. Bankanıza uygun kaynak dosyayı seçin

EkstreX banka adına bakarak her dosyayı açan genel bir dönüştürücü değildir. Destek, bankanın aşağıdaki ekstre düzenlerine bağlıdır. Dosyanın uzantısını değiştirmek içeriğini başka bir biçime dönüştürmez.

Ziraat Bankası ekstresi için hangi dosyayı seçmeliyim?

Bankadan aldığınız Excel (.xlsx veya .xls) ya da desteklenen düzende CSV dosyasını kullanın. Başlıkları ve açıklamaları koruyun; tanınan POS açıklamalarındaki tutar ve komisyon alanları bu metinlerden ayrılır. Ziraat PDF veya fotoğrafı bu girişin yerine geçmez. CSV’yi açtığınızda bütün bilgiler tek sütunda görünüyorsa ayırıcıyı ve dosyanın orijinal düzenini kontrol edin; uzantıyı değiştirerek düzeltmeye çalışmayın.

İş Bankası Excel ekstresinde komisyon neden görünmüyor?

Desteklenen hesap özeti düzeninde POS tahsilatı net tutar olarak gelir; işlem başına komisyon verilmez. Bu, komisyonun sıfır olduğu anlamına gelmez. Ayrı ücret hareketlerini kaynakta inceleyin; eksik komisyonu net tutardan tahmin ederek doldurmayın. EkstreX çıktısında bu banka için işlem başına komisyon sütunu bulunmaz.

Garanti BBVA PDF ekstresi ile fotoğraf arasında ne fark var?

Desteklenen Garanti PDF düzeninde dosyanın metin katmanı okunur. Yalnızca taranmış görüntü içeren bir PDF için otomatik fotoğraf okuması yapılmaz. Fotoğraf girişinde ise yazı tarayıcıda OCR ile okunur; rakamları ve satır hizasını kaynakla karşılaştırmanız gerekir. Fotoğrafta ikinci satırdan itibaren her tutar ve yönü bakiyedeki değişimle doğrulanır; tutmayan bir satırda okuma durdurulur. İlk satır bu yolla doğrulanamaz, bu satırı mutlaka orijinal ekstreyle karşılaştırın. Her Garanti PDF’si veya kredi kartı ekstresi için uyumluluk sözü verilmez.

Dosya tanınmıyorsa önce metin katmanını ve yukarıdaki dosya biçimini kontrol edin. Fotoğraf kullanırken sayfanın tamamını, tarihleri ve sütun başlıklarını görünür tutun.

Herkese açık örnek, Ziraat biçiminde hazırlanmış bir CSV dosyasıdır. İşleyişi gösterir; kendi bankanızın Excel veya PDF dosyasının tanınacağını tek başına kanıtlamaz.

PDF banka ekstresi Excel’e çevrilebilir mi?

Evet, ancak yalnızca Garanti BBVA’nın desteklenen hesap ekstresi düzenindeki metin katmanlı PDF’si için. Yalnızca görüntü içeren taranmış PDF’ler okunmaz. Ziraat Bankası ve İş Bankası için PDF işlenmez; bu bankaların ekstresini Excel olarak isteyin. Diğer bankaların PDF’leri şu an desteklenmez. Luca kullanıyorsanız Luca’nın kendi PDF aktarımı da bir seçenektir; 6. bölümde anlatılır.

2. Orijinali saklayın, bir çalışma kopyası açın

1. Hesap ve dönemi seçin. Doğru hesaba ve tarih aralığına ait ekstreyi bankanızdan alın. Örtüşen iki dönemi birleştirirken aynı hareketi iki kez kullanmadığınızdan emin olun.
2. Orijinal dosyayı değiştirmeyin. Başlık satırlarını, açıklamaları ve bakiye sütununu koruyun. Bunlar bankanın tanınması ve kontrol için kullanılır.
3. PDF veya fotoğrafı hazırlayın. Desteklenen Garanti düzeninde sayfanın tamamı, tarihler ve sütun başlıkları görünmelidir. Kesilmiş sağ kenar veya bulanık ondalık işareti, tutarı yanlış okutabilir.
4. Dosyayı EkstreX’te açın. Gösterilen banka ve tanıma gerekçelerine bakın. Tanınmayan bir şablonu yalnızca benziyor diye başka bankaya zorlamayın.

Banka ekstresi sunucuya yüklenmeden dönüştürülebilir mi?

Dosyanın ayrıştırılması ve fotoğraftaki yazının okunması tarayıcınızda yapılır. Sonucu ayrıca e-posta ile göndermeyi seçmeniz farklı bir paylaşım işlemidir; dönüşümün kendisi için dosya sunucumuza yüklenmez. Oturum açmak ve kontörün düşülmesi için ise internet bağlantısı gerekir; bağlantı yoksa kendi dosyanızın sonucu gösterilmez.

3. Toplam kadar tek tek satırları da kontrol edin

Önce ilk ve son hareket tarihini, satırları ve hesap dönemini kaynakla karşılaştırın. Excel’in tarih veya sayı biçimini otomatik değiştirmesi halinde görünen değeri değil, hücrenin gerçek içeriğini de inceleyin. Türkçe sayı yazımında 1.483,65, bin dört yüz seksen üç lira altmış beş kuruştur.

• Giriş ve çıkış: Para girişi ile para çıkışı doğru sütunda mı? İade ve ters kayıtların yönü korunmuş mu?
• Bakiye: Açılış bakiyesi ve hareketlerin yönü dikkate alındığında kapanış bakiyesi kaynak ekstreyle aynı mı?
• POS açıklaması: Ayrılan tutar ve komisyon kaynak satırda gerçekten yazıyor mu, yoksa brüt tutar net ve komisyondan mı oluşturulmuş?
• Çözümlenemeyen satırlar: EkstreX, POS’a benzeyip ayrıştırılamayan satırları, komisyon tutarı okunamayan satırları ve fotoğraftaki ilk satırı Excel’de DURUM sütununda “Manuel inceleme gerekli” olarak işaretler; işaretli satırların sayısını Kontrol sayfasında, ayrıştırılamayan POS satırlarının sayısını uygulamada da verir; genel sonucu uygulama ekranında Tutuyor, İncele, Fark var veya POS yok olarak gösterir. Bu satırları kaynak belgede bulup çözmeden işi tamamlanmış saymayın. Fotoğrafta özellikle virgül, eksi işareti ve birbirine benzeyen rakamlara bakın.

Bakiye toplamının tutması bütün satırların doğru sınıflandığını göstermez. İki okuma hatası birbirini dengeleyebilir. Aynı şekilde sonradan hesaplanan brüt tutar, komisyonun doğru okunduğuna bağımsız kanıt değildir. Bu farkı sayısal bir örnekle POS komisyonu banka ekstresinden nasıl ayrılır rehberinde görebilirsiniz.

4. Excel’i indirip kontrol sayfasıyla birlikte inceleyin

Çıktıdaki Muhasebe ve Kontrol sayfalarını birlikte açın. Sütunlar ve sıraları bankaya göre değişir; İş Bankası çıktısında işlem başına komisyon sütunu beklemeyin. Kaynak açıklama, satırın nereden geldiğini takip etmek için korunur. Sütun başlıkları Türkçe karakter olmadan büyük harfle yazılır; Ziraat çıktısında örneğin TARIH, CIKAN, GIRIS, KOMISYON, TUTAR KK, BAKIYE ve ACIKLAMA (orijinal). Garanti’de giriş sütunu ISLEM, çıkış sütunu CIKIS, brüt tutar sütunu KREDI KARTI adını taşır.

Kontrol sayfasındaki toplamlar Excel formülüyle hesaplanır. İlk satırdaki bakiyeye sonraki hareketler eklendiğinde ekstredeki son bakiyeye ulaşılmalı, yani FARK 0 olmalıdır. İlk hareketin tutarı bu zincirle doğrulanmaz; onu kaynak ekstreyle karşılaştırın. Ziraat ve Garanti’de ayrıca POS satırlarının brüt ciro, komisyon ve hesaba geçen tutar toplamları karşılaştırılır. Ziraat’in Mayıs 2026’dan beri kullandığı, açıklamada yalnızca komisyonun yazdığı biçimde ve Garanti’de brüt tutar hesaplandığı için bu POS farkı kural olarak kendiliğinden sıfır çıkar; orada asıl kontrol bakiye zinciridir.

EkstreX’in oluşturduğu sonuç dosyası, bankanın orijinal ekstresi değildir. Yeni bir işlem için bankadan aldığınız kaynağı kullanın; sonuç dosyasını yeniden kaynak diye yüklemeyin. İncelediğiniz çıktıyı kaynak dosyayla eşleştirebileceğiniz bir adla saklayın.

5. Mali müşavir birden fazla mükellefin ekstresini Excel’e nasıl aktarır?

EkstreX’te bir seferde en fazla 30 dosya açabilirsiniz; her dosyanın bankası ayrı tanınır ve her dosya kendi kontrol sonucunu alır. Hazır dosyaları tek bir EKSTRELER-MUHASEBE.xlsx dosyasında toplayabilirsiniz: her dosya ayrı bir sayfaya aktarılır, sona tek bir Kontrol sayfası eklenir. Luca fiş taslağı ve aktarım dosyası yalnızca dosya başına oluşur; koşulları aşağıdaki Luca bölümündedir. Mükelleften hangi dosyanın isteneceği, dosya adları ve toplu Excel’in adımları için Mali müşavirler için banka ekstresi Excel dönüştürücü sayfasına bakın.

6. Luca’ya aktarım: EkstreX taslağı ve Luca’nın kendi aktarım seçenekleri

Luca banka hareketlerini kendisi de alabilir: Muhasebe > Banka İşlemleri menüsünde Banka Aktarımı (Excel) ve Banka Aktarım (PDF) ekranları vardır; luca.com.tr’ye göre 17 bankayla ücretsiz çalışan bir banka entegrasyonu da sunulur. Bu seçenekler ihtiyacınızı karşılıyorsa ek bir araca gerek yoktur. EkstreX bunları şu noktalarda tamamlar: POS komisyonunu muhasebe kaydından önce ayırmak, bakiye zincirini Kontrol sayfasında görmek, birden fazla mükellefin dosyasını birlikte işlemek ve bankanın orijinal Excel ekstresini olduğu gibi okumak.

Tek bir dosyanın sonuç ekranındaki Luca fişi (taslak) düğmesi, Luca’nın Excel Veri Aktarımı şablonundaki 11 sütunu izleyen bir CSV taslağı üretir: Fiş No, Fiş Tarihi, Hesap Kodu, Evrak No, Evrak Tarihi, Açıklama, Borç, Alacak, Miktar, Döviz, Kur. Ayraç noktalı virgül, kodlama windows-1254’tür. Her takvim günü için bir fiş oluşur; 400 satırı aşan bir gün, hareketler bölünmeden aynı tarihli birden fazla fişe ayrılır. Bir dosyada en fazla 50 fiş bulunur; daha fazlası için …-LUCA-1.csv, …-LUCA-2.csv gibi ek dosyalar oluşur. Luca’daki Excel Veri Aktarımı ekranında ayraç olarak “; (Türkçe)” seçin.

Taslak henüz gerçek bir Luca içe aktarımıyla test edilmedi. Bu yüzden önce kendi Luca ortamınızda küçük bir dosyayla deneyin. Hesap kodları sabit varsayılanlardır ve EkstreX’te değiştirilemez; POS komisyonu varsayılan olarak 653.001 hesabının borcuna yazılır. Komisyonun hangi hesapta izleneceği meslekte farklı yorumlanır; hesabı kendi hesap planınıza göre siz seçer ve Luca’da değiştirirsiniz. EkstreX’in önerdiği karşı hesap satırlarının açıklaması “ÖNERİ” ile başlar; bu satırları fiş kesmeden önce Luca’da kontrol edin.

Kontrol “Fark var” veya “İncele” sonucunu verirse ya da POS’a benzeyen bir satır çözümlenemezse Luca taslağı oluşmaz; bu durum özellikle kart iadesi içeren İş Bankası dosyalarında görülür. Satır düzeyinde bir tutar sorunu, önceki satırla tutmayan bir bakiye veya fotoğraftan okunan bir ekstre de taslağı durdurur. Hesap eşleştirmesi ve adım adım içe aktarım denemesi için banka ekstresi Luca aktarımı rehberine bakın.

Luca, TÜRMOB’a ait bir yazılımdır. EkstreX bağımsız bir Emonse ürünüdür; TÜRMOB veya Luca ile bağlantısı yoktur.

7. Paraşüt, Zirve, Mikro, ETA ve Logo için aktarım dosyası

Tek bir dosyanın sonucundan muhasebe programları için bir aktarım dosyası da indirilebilir: “Aktarım (Excel)” ve “Aktarım (CSV)” düğmeleri, hareketleri dokuz sütunlu tek bir tabloda verir. Dosya, yukarıda Luca taslağı için sayılan durumlarda oluşmaz ve programlarda gerçek bir içe aktarımla henüz denenmedi. Sütunların programınızdaki alanlarla nasıl eşleştirileceği programın rehberinde anlatılır:

• Banka ekstresi Paraşüt’e nasıl aktarılır?
• Banka ekstresi Zirve’ye nasıl aktarılır?
• Banka ekstresi Mikro’ya nasıl aktarılır?
• Banka ekstresi ETA’ya nasıl aktarılır?
• Banka ekstresi Logo’ya nasıl aktarılır?

Paraşüt, Zirve, Mikro, ETA ve Logo adları yalnızca dosya düzenlerini ve içe aktarma adımlarını tanımlamak için anılır; EkstreX bağımsız bir Emonse ürünüdür ve bu programların sahipleriyle bir bağlantısı, ortaklığı veya yetkilendirmesi yoktur.